PBコンサルティングの進め方

顧客とのコミュニケーション

・顧客を知る：これまで築き上げてきた富の形成経緯を理解し、財務状況を把握します。

・家族関係を知る：スリー・サークルモデルを用いて家族の潜在的問題を把握します。

・投資目的を知る：顧客の財務状況、家族状況を把握したうえでファミリーの投資目的や選択すべき投資形態を明らかにします。

現状分析

・ファミリーミッションの定義：20年後のあるべき家族のイメージを具体的な言葉として表現します。

・ファイナンシャル・ゴールの設定：数値化された明確な目標（ゴール）を設定します。

・問題点の整理、課題の洗い出し：お客さまの描くゴールと現状とのギャップを問題点として捉え、解決策はどんな方法があるか、どこで解決できるかを考えます。

全体最適のための解決策の提案

・目的（形成、運用、保全、承継）に応じて、さまざまな手段を組み合わせます。

・包括的な視点で、金融資産運用、保険、不動産投資、税務対策などの特定分野に偏らない、全体最適となる解決策を考えます。

実行支援（顧問PBとして）

・他の専門士業、専門業者と連携し、ソリューションを実現します。

モニタリング（総合資産管理）

・社会環境の変化、市場環境の変化に対するファミリーミッションの実現の可否を見守ります。

・最低5年ごと、またファミリー内で大きなイベント（本人の病気、親族の死去、子供の結婚、孫の誕生、本人の離婚、本人の再婚、事業売却、株式公開等）があれば都度方針を見直します。

・ご希望に応じて、ファミリーオフィスとして、後継者育成や家族会議の進行役としての役割を担います。