相談事例
Case1 保険の見直しについて
Q.以前、保険会社の人から、勧められるままに契約した保険があります。実は、入ってる保険の内容もわからない状態です。現在の私は何が必要なのか、保険会社の人に聞くと、違う営業をされそうで…。
A.お持ちの保険証券を拝見し、補償内容を分かりやすくご説明いたします。そのままの内容でいい場合もありますが、少し見直した方がいい、大幅に見直す必要がある際には、適切にアドバイスいたします。
Case2 資産形成について
Q.何か始めようと思ったものの、誰に聞いたらいいかわからず、結局普通預金したままの状態です。老後資金のために資産形成を始めようと思いますが、「投資」はしたことがないので、何もわからず不安です。何から始めたら良いか、基礎から教えてほしいのですが…。
A.最近、そのようにおっしゃる方が増えてきました。資産形成の基礎知識だけでなく、お客様の状況に応じた資産形成が出来るようアドバイスさせていただきます。なお、相談の中で、記入商品を勧誘・販売することはありませんのでご安心ください。
Case3 ライフプランの作成に関して
Q.現在、共働きを続けていますが、出産を機に退職しようかどうか迷っています。働き続けた場合、会社を辞めた場合の将来を比較したいのですが、複数のシミュレーションを作成することはできますか？
A.会社を辞めた場合、続けた場合の他、お子様の人数等、お客さまのご要望にお応えし、複数のシミュレーションを作成することが可能です。シミュレーションを結果だけでなく、お客さまのキャリアや生き方に対する考え方を踏まえたご提案をいたします。
どんな相談をすることができるか？
- 家計を効率よく管理する方法を教えてほしい
- 金融機関の担当者から勧められた金融商品がどういうものなのか教えてほしい
- 資産形成を始めようと思っているが、なにをすればいいのか教えてほしい
- 生命保険を進められたけど、自分に合ってるか教えてほしい
- 子供が生まれて生命保険について考え始めたが、何が必要か教えてほしい
- 住宅ローンの組み方についてアドバイスが欲しい
- 投資用物件を所有しているが、売却した方が良いか、貸し続けた方が良いか迷っている
- 投資用物件を考えているが、自分には何があっているか教えてほしい
- 積立ニーサやiDeCo、確定拠出など最近やってる人が多いみたいだが何をすればいいのか教えてほしい
- 知人に勧められて始めた投資があるが、良いものなのか教えてほしい
- 介護にかかる費用と、その準備の方法が知りたい
- 将来、判断能力が低下した場合に備えた、暮らしと資産の守り方
- 相続に関する心配事
- 独立・起業の前に家計面で備えておかなければならないこと
- 独立・起業についての相談
などなど… どんなことでもお気軽にご相談ください。